Die Sinn der Total Expense Ratio pro Investmentfonds

Sowie es um Investitionen rein Investmentfonds geht, konzentrieren sich die Anleger mehrfach auf die Performance des Sondervermögen ebenso seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte wenn schon die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Maß pro Aufgebraucht Kosten, die mit dem Produktionsstätte eines Reserve zugehörig sind, ansonsten sie wirkt sich frei auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. In diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, wieso die Gesamtkostenquote wichtig ist außerdem hinsichtlich sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - Welche person hat sie ersonnen?

Die Gesamtkostenquote wurde Erstmalig 1968 von Jack Bogle, dem Begründer von Vanguard, eingeführt. Früher arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University außerdem suchte hinter einer Möglichkeit, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Schließlich kam er auf die Anschauung, diese Zu buche schlagen wie Prozentsatz des Fondsvermögens hinein einer Kennzahl auszudrücken. Und so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seit ihrer Einführung hat sich die Gesamtkostenquote zu einem wichtigen Instrument für Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Zu buche schlagen verschiedener Sondervermögen zu vergleichen zumal eine fundierte Entscheidung darüber zu zusammenfinden, wo sie ihr Währungs anlegen müssen. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen ebenso zu gesicht bekommen, in bezug auf viel sie im Laufe der Zeit an Gebühren zahlen.

In der tat ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Einige argumentieren, dass sie nicht Aufgebraucht Kosten berücksichtigt, die mit dem Produktionsstätte eines Reserve angegliedert sind, in bezug auf z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Zu buche schlagen widerspiegelt, da sie auf historischen Daten ebenso nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument für Anleger des weiteren wird aller voraussicht nach wenn schon kurzfristig Auf dauer angelegt.

Welches ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Fonds wie Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Sondervermögen dar. Sie umfasst Ausgaben wie Managementgebühren, Verwaltungskosten ansonsten andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten in der art von Provisionen, die bei dem Kauf oder Verkauf von Anteilen des Reserve gezahlt werden.

Weshalb ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, denn sie umherwandern frei heraus auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger je seine Prädisposition erwarten kann. Wenn Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, fluorührt eine niedrigere TER nach höheren Renditen für den Anleger. Nehmen wir zum Beispiel an, dass alle zwei Sondervermögen über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Fonds A hat jedoch eine TER von 1,5%, nichtsdestotrotz Sondervermögen B eine TER von 2% hat. Das bedeutet, dass ein Anleger rein Sondervermögen A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ eine größere anzahl an Rendite erhalten hätte wie ein Anleger in Reserve B

In der art von Sie als Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Wenn Sie eine Geschäftsanteil rein einen Investmentfonds rein Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Reserve denn auch auf die Gesamtkostenquote achten. Sobald Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie sich immer für den Sondervermögen mit den niedrigeren Kosten abstimmen.

Sie sollten jedoch Im hinterkopf behalten, dass die Wertentwicklung hinein der Historie keine Garantie pro zukünftige Ergebnisse ist des weiteren dass es behelfs den Kosten noch andere Faktoren übergeben kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung beachten sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense zusätzliche Infos Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Sowie Aufgebraucht anderen Faktoren gleich sind, ist ein Sondervermögen mit niedrigeren Kosten attraktiver wie ein Fonds mit höheren Zu buche schlagen

Die TER ist sogar durchführbar bei der Bewertung der Performance eines Investmentfonds. Sobald ein Reserve hohe jährliche Kosten hat, aber beständig schlechter abschneidet wie seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen für die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr.

Sowie andererseits ein kostengünstiger Fonds seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Preis für die AktionäResponse

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar trefflich, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Harte nuss ist, dass ein paar große Firma mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können wie Kleinanleger. Dasjenige bedeutet, dass zwei Fonds zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber realiter billiger sein kann als der andere

Außerdem sind bestimmte Kosten entsprechend 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) ebenso Regeln auf Kapitalgewinne nicht rein den Berechnungen enthalten. Welche Zu buche schlagen können zigeunern im Laufe der Zeit summieren ebenso Ihre Anlagerendite schmälern. Außerdem schließlich sagt die TER null damit aus, in bezug auf fruchtbar ein Investmentfondsmanager tatsächlich arbeitet. Ein Reserve mit hohen Kosten kann sehr gute Renditen erwirtschaften, obgleich ein Fonds mit niedrigen Kosten Währungs für jedes die AktionäResponse verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Auswahl eines Investmentfonds sein. Sie ist nichts als ein Koeffizient, den Sie bei der Entscheidung, welcher Sondervermögen der richtige für jedes Sie ist, achten sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die alle Anleger bei ihren Anlageentscheidungen denken sollten. Die TER steht je Aufgebraucht Kosten, die mit dem Werkstatt eines Reserve angeschlossen sind, und sie wirkt zigeunern gerade heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Schätzung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance denn auch auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen begegnen zu können.